RetireMax® TLC – Total Lifetime Coverage In the race for retirement, many people are falling behind. According to a recent study by the Harvard Generations Policy Program, a significant number of Baby Boomers will outlive their savings. Women are especially at risk, since they are less likely to receive a traditional pension, and they live longer than --[ subscription required to view full text ]-- *********® *** – ***** ******** ******** ** *** **** *** **********, **** ****** *** ******* ******. ********* ** * ****** ***** ** *** ******* *********** ****** *******, * *********** ****** ** **** ******* **** ******* ***** *******. ***** *** ********** ** ****, ***** **** *** **** ****** ** ******* * *********** *******, *** **** **** ****** **** ***. ** **** ***** ********** ****** *****, **** *** *** ***** **** **** ** ******** ******* ****** ***** ********** ***** *** **** **** ** ***** ***** ****** ******** ********. **** ** *** ** ** ********* ** **** *** *** *** ***** ****** ***** ** **** **** ******* **** ********** **** ********! **** **** *** ********** *** *** ** ******** ****** *** ****! ********* *** ** * ****** ******* ******** ******* **** ****** ****** ** ******** ****, ****** ***-******** ******, * ********** **** ** ****** (*** ******), * **-**** ********** ******, *** ********** ****** *******. *** ****** ******** ******** ** **** *******, *** ****** *** **** *** *** ****** ** **** **** ******* *****, ********** *** ****** ***’** *******. ******* *********, *** ********** *** ******* ******** **** ***’** **** (* ******** ******** ****) *** *** ***** *** ****** *****. **** *** *** * ********* ***, *** ***: * ***** **** ** ****** ****** *** *****-** ****** ***** **** ********** ******* **********; ******* **** ** ******* *** ********** ******: **% **** ******* **********, * ****-*** **********, *** ************* — * ****** ** ******** *** **** ** *** * ******. * *** *** ********** ************* ****** ****** ** *** ******* ******** **** ****** (****) ******. ** *** **** *** ********* **** ****** **** ** ** *** *** **** ** *** ****’* ********** ********. *** ******** ************ **** ******* ******** **** ****** (****) ****** ********* ***'* *** **** ****** *** ******* ************* ****** ******** ************* ******** **** *** ********* ** ****** ** ******* *** ** *** ********** ** ***** ****** (***) *** ********* ***** *** ***** ** *** ******. *** ********* **** ** ****** ** *******, ******* *********** ********** **** ******* **********, ** ***** *** ** *** *** **** ******* ** * ********* **** ** ********** ********. *** **** ******* *******, ********, ************, *********, **********, *** ******. **** **** ** ******** **** ** ********* ******* ** *** **** ** ********** ********, *** ** ** ******* ** ************ ** *********** ****** **** *************. ** ******* *** **** ******, *** ****** **** ** ** ***** *** **** ***** *** *** ********* **** ** ******* **** ** *** ** ** **** ** ********. ** *** ********* ****** ********* ******** ***** *** **** ****, *** **** ******** *** **** ******* ** ** *******! *** ****’* ********** ****** ******* *******: ****, **** **** ** ****** **********, *** **** **** ** ****** **********. ********* *** — ***-******** ****** ********* *** ****** *** ******** ********** **** *********** ********. ******* ** ** ***-********, *** *** ** ****** ** ******** ***** *** ****** ** **** * **********.* **… *** **** ******** ** **** *******; *** **** ******** ** **** *********** ********; *** **** ******** ** *** ******** **** ***** ******* ** **** ** *****. *** *** ******** ********* *** **** ********* ** ***-********* *****. ************* **** ****** **** ************ ***** ** **** *** *******, *********** ** ********, **** ***********. ** *** *** *** ********* *** *****, *** ************ *****, **** *** *********** ***** (** **********), **** ** **** ** **** ***** ************* ** **** ** **** *****, ******* *** ***** *** ****** ** *******. ** *** ******** *** ** **** *******, *** **** ******* *** ************ ***** **** *** *********** ***** *** ********** ********** *******. ********** ********** ******* *** ***** *****. ********** ******* ****** **** * * * * * * * * * ** **+ ********** ****** **% *% *% *% *% *% *% *% *% *% *% ********* **** ******* ***** ******* ***********/******* ******* ********* *** ****** ******** ******* ** ****** *** ** **** ** **** ******* *****. *********** *** ******* *** ******* ** ******* ******** ******* ******* (***) ****. *** *** ****** *** ** ***** ******* ** *** **** **** *******. *********** — ***** *** ***** ******* ****, *** *** ******** ** ** ** ******* ** **** ************ ***** **** ******* **** **** ** ******. *** *********** **** ********* ****** **** ********* ****** *** ***** ** ******** ****** (****** *********** **** **** **** ******* ** *** ******). ***** ******* **********, *** *** *** ****** * ******* *** ** *********** **** ****** *** **½. ***** ******* *** ***, *** *********** **** ** ******* ****** **** ************ ***** *** ******* ** *** ****** ***** ** * **** ** *** ******. *** ******* ********** ** $***, *** *** **** **** ** ***** $*,*** ** **** ******* ** **** ** ** *****. ******* ******* * – ***** ** ** ********** ****** ** *** ***** * ****** ******* ****** ***** **** *****. **** ******* ****** ******* ****** ******* ******* *********: **** ***; *********** ****** – **** ** * ****** ** *** **** ** ******* **** ***** **** * ***** ****** ** ** ** ** *****; **** ****** ******* – *** ****** ******* **** ******. *** **** ******** ** *** *** ** **** ** *** ****. ** *** ***** * ***** **** ******, *** **** *** *** ** **** ********* ****** ** **** ** ****** ** *** *** ******. ***** ******* *** **** ** ******** **** * ********** ******* ****** ** ***** *** *******; **** ******* - *** ******* ********* *** **** ****, **** **** ** ****** **********, *** **** **** ** ****** **********. *** *********** ***** *** ******** **** ******* Product Riders No Riders Available Provisions Free Look Period: **** (Free look period may vary by state) Rate Lock Protection: **** Bail Out Provision Available: *** *** *** ***: **** Loan Provision Available: *** *** *** ***: **** Tax Sheltered: *** Market Value Adjustment: *** MRD: *** Front-End Fee: *** Annual Maintenance Fee: *** Return of Premium Available: *** Death Benefit is: *** **** Premiums   Non-Qual Qualified Min Single Premium: **** ******* Max Single Premium: Age < xx: **** ******* Age > xx: **** ******* Payroll Deduction: **** **** Min Added Premium: **** **** Flexible Premiums ******* : ****   Min Single Premium Impaired: ****** ****** Min Single Premium Period Certain: ****** ******   Ages Restrictions   Min Age Non-Qual Qualified Owner:   ***** ***** Annuitant: ***** ***** ***** Impaired:   ***** ***** Annuitization Age:   ***** ***** ***** ***** ***** ****** *** **** * ***** ****** *** ****** ***** ** ******** *** ***** ***** ***** ****** *** **** * ***** ***** ***** ***** ****** *** **** * ***** Systematic Withdrawals Systematic withdrawals are ***** ** *** ****** **** *****************: **** ****** **** ***** **** *** ***** ** $****.** *** *** ****** *** $****.** **** ***** ******* ***** ******* * ****** ***** **** State Specific Notes Nursing Care R --[ subscription required to view full text ]-- ******* **** ***** *** ********* ** **, **, **, **, **, **, **, **, **, **, **. ****** *** ********** *****, ***** ** ***** **** **. ****. ******** ******* ***** *** ********* ** **, **, **, **, **, **, **, **, **, **, **, **, **. ****** *** ********** *****, ***** ** ***** **** **. **** [true] [] Commissions Commissions are ******* ** ***** *** ** ******* **** ***** ******* **** ***** ****** **** **** ** ******* *****. Optional Trail Commission Schedule RetireMax TLC (All approved states) Up to age 75   Initial Premium: **** Trail: Trail years ***+ is ***** Ages 76-80   Initial Premium: **** Trail: Trail years ***+ is ***** ‡ First-year commissions are based on premiums received and credited during the first twelve months (first year) of the annuity contract. Renewal commissions are based on premiums received in subsequent years. Both first year and renewal commissions exclude premiums returned or not taken for any reason. If any employer requires the waiver of any amount of Withdrawal Charge as a condition to transacting business with that employer, LSW will reduce commissions --[ subscription required to view full text ]-- ‡ *****-**** *********** *** ***** ** ******** ******** *** ******** ****** *** ***** ****** ****** (***** ****) ** *** ******* ********. ******* *********** *** ***** ** ******** ******** ** ********** *****. **** ***** **** *** ******* *********** ******* ******** ******** ** *** ***** *** *** ******. ** *** ******** ******** *** ****** ** *** ****** ** ********** ****** ** * ********* ** *********** ******** **** **** ********, *** **** ****** *********** ** ** ****** ***** ** *** ********** ******* ** *** ********** ****** ** ******, *** ***** ** ****** *** ********** ****. ***** **** *** ******* *********** ***** *** ***** ***********. ****** *********** **** *** ******* ** *** *********** ** ******* **** **** ** *** ******* ****** ** *** ***-****** ** ***-********. ********** ********* ***** ***. ***. **-** *** ******** ********* ** ***(*) ******* ** * ***(*) ******** ******* ******* **** ** **** ** **** ********** ********* **** *** **** ** ***** **** *** ********. ********** ********* *** ******* ** ***** ***** **** ** ** ********* ***** (*.*., * ********** ******) **** ******* ********* ******* ** * ***(*)(*) ********* ******* ** * ******* ** ******* ******** ******** ** ***. ***. **-**. ******** ********* *** ******* ** ***** ***** **** ** ** ********* ***** ***** ********* * ****** ** ****** ********* ** ******** ******** ************* (** ******* ** ****** *** ***-***) **** * ***(*) ********** ****. ******* **** **** ** **** ** ******** ********* ** *** ******* ** *** ****** *** ********** ********* ****** *** **** ***** *** ***** ********* ******* ** *****. ******* ********** ** *** ******** ****** *** ** ******** *** ******** ** ******* ****** ******* ***/** ******. **** *** ******* *********** ** **** ********** ********. *********** ** ******** ****** ** * *********** *** ******* *** ** *** ****** **** ** ******* ********* ** *** ***** ** ***** ** **** ****. ********* ** * ****** **** ********* **** ** ******** ***** **** *** ***** ********** *********** ********* *** ******** (***********). * ********** ********** ***** ***** ** ******* ** *** *** ******* ****** **** * ***** ******* ** **** ** **** ****** *** ** *** ***** ** *** ***** ***/** ********* ** ******* ****** *** ***** ****** ***********: *) *** ******* ******* (***%) ** *** **** *********** ***** ** ************ *** *** ** ***** ** *** ********* ***/** ***** ****** ****** *** ***** *** ******* *** ****** ***** (***) **** **** ****** *****; ** *) *** **** (**%) ** *** **** *********** ***** ** ************ *** *** ** ***** ** *** ********* ***/** ***** ****** ***** *** ******* *** ****** ***** (***) **** **** ****** ***** *** ****** *** (*) **** **** ****** *****. ***** *** ** ********** ** ****** *** ** *** *********. * ******** *********** *** ******** ** ****** **** ******* * ******** ********** ****** ******** ** ****** *** *********. *** *** *** ******* *** * ******* ** ****** ********* *** ******** ********** ****** ********. ** ***** ********** ** **** ** *** ****** ******* **** **** *** ****** ** ***** *** ***** ** ******** # *** ******** ***** ********** ******** *** ** ******* ** * ****** ** ****** ***** ** *** ******* ***** ** ********** ********. ***** *********** *** ****** *** ******* ********* ********* ** *** *** ** *** ***** ******** ******* ********* *** ****** ***** ****. *** ***** ********** ***** ** ** ****** ****, ¼ ** ***** ** **** *********. ***** *********** ******* *** ********** ***** ** *** ************ ***** ** **-***** ******** ***** *** ***** ******* ** ** **** ***** *** ******** ***** ********** ********. ** ****** ***** **+, ***** *********** *** *** ****, ******* ***-****** ******* **** *** **** ***** *** ***** ********* ******* **-*****. ******* **** ***** *** ******** ***** ********** ******** (*** ********** ** *** ***** ******* ***) ****** ****** ** *** ******* ***** ********: *) *** *** ** *** ************ ****** ** *** ******** *** ***** *** ******** ***** ********** ******** *** **** ******** ***** ** ***** $*,***,***; *** *) *** ******* ***** *** **** ************ ********* **** *** ******* *** ** *****; ** *** ******** *** ** *** *** **** ************ ********* *** ** *****. *** ****** ** ******* ** ***** ******* **** ** ** ****** *** *********** *** ***** ** ** ********* **** *** ******* ** ** ******** *** **** ***** ******* ****. *** ***** ********** ******** *** ***** ** ** **** ***** ******* **** ***** ** ********** ** **** ******* *********. **-** (****) Related Information Available Subscriptions This information is available with any of these subscriptions: Single-User Edition An affordable, full access subscription, for the individual broker Office Edition Multiple users with administrative control over the products, features and content displayed Web Edition Put our product grids, detail and tools on your website instantly! Web Edition -Retailers A special edition for retailers, just the right amount of information for the consumer, plus the ability collect and manage leads. Additional Information See what else we offer: Upcoming Rate Changes We track rate changes and can notify you before they take effect! Annuity Illustrations The illustration system carriers prefer Rider Comparisons Compare multiple income riders, side-by-side Product Videos Access the Brainshark training videos right from our product lists 1574 © 2012 Annuity Rate Watch, Inc. Terms of Use | About Us | Upcoming rates and returns | Sign-up | Contact Us